مدارک پرونده فاکتورینگ باید منشأ مطالبه، انجام تعهدات فروشنده و مانده بدهی خریدار را مشخص کنند. فهرست مدارک موردنیاز به نوع شرکت، معامله و نتیجه بررسی اولیه بستگی دارد. فهرست زیر برای آماده‌سازی اولیه است؛ مدارک تکمیلی در جریان ارزیابی پرونده تعیین می‌شود.
اطلاعات شرکت و افراد مجاز
نام و شناسه‌های شرکت باید در قرارداد، صورت‌حساب و اطلاعات حساب با هم سازگار باشند. از همان ابتدا مشخص کنید چه کسی اطلاعات را آماده می‌کند، چه کسی پاسخ‌گوی پرسش‌های مالی است و چه کسی اختیار امضا دارد.
فرد مسئول پیگیری پرونده لزوماً اختیار امضای قرارداد را ندارد. در صورت تغییر امضاکننده، مدارک اختیار امضای فرد جدید باید ارائه و بررسی شود. تصویر امضا به‌تنهایی برای احراز این اختیار کافی نیست.
- مشخصات ثبتی و اطلاعات تماس سازمانی.
- مدارک شناسایی و اختیار نمایندگان، در صورت درخواست.
- اطلاعات حساب متعلق به ذی‌نفع مورد تأیید.
- نام فرد مسئول پیگیری پرونده و واحد مالی.
تطبیق صورت‌حساب با اسناد معامله
صورت‌حساب باید به سفارش یا قرارداد فروش و مدرک انجام تعهد مرتبط باشد. برای کالا، رسید تحویل یا تأیید دریافت اهمیت دارد؛ برای خدمات، صورت‌جلسه یا سند پذیرش متناسب با قرارداد می‌تواند مبنای بررسی باشد.
شماره‌ها، تاریخ‌ها، مبالغ و نام طرف‌ها را قبل از ارسال تطبیق دهید. اگر واحد پول قرارداد و صورت‌حساب متفاوت است، مبنای تبدیل باید مشخص باشد. رفع مغایرت‌ها پیش از ارائه پرونده، نیاز به اصلاح و ارسال مجدد مدارک را کاهش می‌دهد.
وضعیت خریدار و مانده طلب را روشن کنید
مشخص کنید خریدار چه مبلغی را پذیرفته، چه بخشی را پرداخت کرده و آیا درباره کیفیت، مقدار، قیمت یا موعد تحویل اختلافی وجود دارد. مبلغ اولیه فروش با مانده قابل مطالبه پس از پرداخت و برگشت کالا یکسان نیست.
- مبلغ اولیه، پرداخت‌های انجام‌شده و مانده فعلی.
- تاریخ سررسید و تغییرات توافق‌شده آن.
- تأییدهای خریدار و مکاتبات مرتبط با اختلاف.
- وضعیت واگذاری قبلی، توثیق یا محدودیت قراردادی مطالبه.
تنظیم و ارائه منظم مدارک
برای هر مطالبه یک شناسه ثابت در نظر بگیرید و همه فایل‌های مربوط را با همان شناسه نام‌گذاری کنید. نسخه نهایی را از پیش‌نویس جدا نگه دارید. فهرست مدارک موجود و موارد ناقص را ضمیمه کنید تا مسئول بررسی بتواند وضعیت تکمیل پرونده را پیگیری کند.
در فرم تماس وب‌سایت، اطلاعات تماس و شرح کلی درخواست را ثبت کنید. اسناد هویتی، صورت‌حساب‌های کامل و اطلاعات بانکی باید از طریق کانال امن معرفی‌شده برای پرونده ارائه شوند. تکمیل مدارک به‌تنهایی به معنی پذیرش تأمین مالی نیست.
پرونده قابل بررسی باید شامل اسناد معامله و تحویل، مانده بدهی خریدار و مدارک اختیار امضاکنندگان باشد.
پرسش‌های متداول
آیا فهرست مدارک برای همه شرکت‌ها یکسان است؟
خیر. نوع معامله، ساختار شرکت و نتیجه بررسی اولیه، مدارک تکمیلی موردنیاز را تعیین می‌کند.
آیا اسناد مالی باید از طریق فرم تماس ارسال شوند؟
خیر. فرم تماس برای ثبت درخواست اولیه است. اسناد مالی باید از طریق کانال امن معرفی‌شده برای بررسی پرونده ارائه شوند.
منابع و مطالعه بیشتر
منابع زیر به تشریح مفاهیم عمومی فاکتورینگ می‌پردازند. شرایط ارائه خدمات، تابع مقررات هر کشور و مفاد قرارداد است.
این راهنما آموزشی است. شرایط تأمین مالی، مسئولیت‌ها و آثار حقوقی و حسابداری هر معامله باید بر اساس پرونده و قرارداد همان معامله بررسی شود.
بررسی امکان تأمین مالی مطالبات شرکت
برای بررسی اولیه، اطلاعات تماس، نوع فعالیت شرکت و سررسید تقریبی مطالبات را در فرم درخواست ثبت کنید.
درخواست مشاوره تأمین مالی
